Vermögensberatung

Egal ob es um Ihre finanzielle Absicherung im Alter oder ein Finanzierungsprojekt geht oder darum, eine Strategie zur Anlage Ihres Vermögens zu finden: Wir beraten Sie umfassend, unabhängig und kompetent, zeigen Ihnen die für Sie interessantesten Möglichkeiten auf und erörtern mit Ihnen ausgiebig die Vor- und Nachteile.

Als Steuerberater sind wir dabei unabhängig von Banken und Vermögensdienstleistern und nicht auf Provisionen angewiesen, da uns das Berufsrecht untersagt, Honorar auf Erfolgsbasis zu vereinbaren. Dadurch können Sie sicher
sein, dass stets Ihre individuellen Zielvorstellungen und Ihre persönliche 
Situation im Mittelpunkt stehen, und die Beratung nicht darauf ausgerichtet ist, bestimmte Anlageprodukte zu verkaufen.

Unsere langjährige Erfahrung und Kompetenz machen uns zu einem zuverlässigen Partner, wenn es darum geht, aus der Vielzahl der Möglichkeiten, die für Sie optimale zu finden.

Unsere häufig langjährigen Beziehung zu unseren Mandanten gewährt uns 
dabei einen sehr guten Einblick in deren finanzielle Situation. Auf Basis dieser Ist-Analyse entwickeln wir verschiedene Strategien, besprechen diese mit unseren
Mandanten und setzen die gemeinsam beschlossene Strategie dann für unsere
Mandanten sukzessive um. Dabei überprüfen wir ständig die tatsächlichen 
Ergebnisse mit den Prognosen, um jederzeit korrigierend einwirken zu können.

Für unsere Mandanten bedeutet dies, ein Höchstmaß an Sicherheit und Kontrolle.

Unsere Dienstleistungen für Sie im Detail:

Finanz- und Vermögensplanung

Im Rahmen der Vermögensgestaltungsberatung stellt die Versorgung im Alter das zentrale Thema dar. Aufgrund der häufig langjährigen Beziehung zu unseren Mandanten kennen wir Ihre finanzielle Situation meist genau und sehen uns daher in der Lage, eine individuelle Vermögensberatung durchzuführen.

Steuerberatern ist es durch ihr Berufsrecht untersagt ein Honorar auf Erfolgsbasis zu vereinbaren. Dadurch wird gewährleistet, dass eine unabhängige, objektive Beratungsleistung erbracht wird. Das hat zur Folge, dass die individuellen Zielvorstellungen und die persönliche Situation unserer Mandanten im Mittelpunkt stehen, und die Beratung nicht darauf ausgerichtet ist, bestimmte Anlageprodukte zu verkaufen.

Inhalt unserer Beratungsleistung kann sich beispielsweise aus den folgenden Punkten zusammensetzen:

  1. Analyse der Ist-Situation und deren Bewertung
    Hier werden die derzeitigen finanziellen Verhältnisse des Mandanten analysiert sowie die Risikoeinstellung und die Zielvorstellung ermittelt. Auf der Basis dieser ermittelten Daten werden etwaige Versorgungslücken aufgezeigt und geprüft inwieweit die Ziele mit den vorhandenen Mitteln verwirklicht werden können.
  2. Entwicklung verschiedener Strategien
    Nach der Zusammenstellung verschiedener Strategien der Vermögensplanung, werden diese unter Berücksichtigung verschiedener Szenarien, wie z.B. Unternehmensverkauf, Ehescheidung oder unter erbschaftsteuerlichen Gesichtspunkten, durchgespielt.
  3. Entscheidung des Mandanten für eine Strategie
  4. Planung und sukzessive Umsetzung der Strategie
    Nach erfolgter Aufstellung eines Ablaufplans werden die einzelnen Teilschritte sukzessive umgesetzt.
Finanz- und Vermögensberatung

Aufgrund der häufig langjährigen Beziehung zu unseren Mandanten kennen wir Ihre finanzielle Situation meist genau und sehen uns daher in der Lage, eine individuelle Vermögensberatung durchzuführen.

 

Unser Leistungsspektrum umfasst:
  • Finanzierungsberatung
  • Immobiliengestaltung
  • Vermögensaufstellung
  • Simulationsrechnungen
  • Selbstauskunftserstellung
  • Vorsorge-/Ruhestandsplanung
Nachfolgeberatung

Wer Familienvermögen auf Dauer erhalten will, denkt langfristig und plant die Nachfolge mit ein. Bereits im Rahmen der Investitionsüberlegungen sollten stets die steueroptimalen Übertragungsmöglichkeiten auf die nächste Generation im Auge behalten werden.

Durch eine frühzeitige Regelung der Vermögensnachfolge können steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten und bestehende Vergünstigungen optimal ausgenutzt werden. Denn nur durch rechtzeitige Gestaltungen können bei der Übertragung von Privatvermögen von einer Generation auf die nächste Generation erhebliche Erbschaft- und/ oder Schenkungsteuerzahlungen vermieden oder abgemildert werden.

Der Schwerpunkt unserer Dienstleistung im Bereich der Vermögensnachfolge ist die steueroptimale Gestaltung der vorweggenommenen Erbfolge. Zusammen mit allen Beteiligten entwickeln wir im Rahmen einer langfristigen Planung Konzepte, um den Vermögensübergang aus wirtschaftlicher, steuerlicher und menschlicher Sicht so verträglich wie möglich zu gestalten.

 

Thematische Schwerpunkte:
  • Entwicklung einer optimalen Vermögensstruktur für die Nachfolgeregelung
  • Ausarbeitung von Konzepten zur vorweggenommenen Erbfolge
  • Steueroptimierte Vermögensumschichtung zwischen Betriebs- und Privatsphäre
  • Beratung bei schenkung- und erbschaftsteuerlichen Problemstellungen
  • Steueroptimale Gestaltung von Verträgen und Testamenten
  • Steuerfragen der Nachlassabwicklung und Erbauseinandersetzung